Comprendre ce qu'est la trésorerie
Ce que recouvre la trésorerie d'une entreprise, pourquoi tout l'argent du compte n'est pas à elle, et comment un plan de trésorerie permet de voir un trou avant d'y tomber.
Photo : RDNE Stock project (Pexels)
« On est à combien sur le compte ? » Dans une petite entreprise, la question revient chaque matin, souvent avant toute autre. Le solde bancaire affiche 45 000 €. Bonne nouvelle ? Pas forcément : 18 000 € correspondent à de la TVA qu'il faudra reverser le mois prochain, les salaires partent dans huit jours, et un gros client paie toujours avec trois semaines de retard. La trésorerie n'est pas seulement l'argent disponible aujourd'hui ; c'est la capacité de payer ce qu'on doit, à la date où on le doit. La piloter est la première compétence financière d'un dirigeant.
Au programme
- 01Une définition simple
- 02Tout l'argent du compte n'est pas à vous
- 03Le plan de trésorerie : voir l'avenir mois par mois
- 04Combler un trou, placer un excédent
- 05Trois chiffres à suivre chaque mois
- 06Les erreurs classiques
- 07À retenir
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